海外には年利回り約15％～20％を目標としているにもかかわらず、満期時の元本を確保【元本確保型ファンド情報】

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【元本確保型ファンド】

□┓ 元本確保型ファンドとは
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海外には年利回り約15％～20％を目標としているにもかかわらず、満期時の元本を確保
しているヘッジファンドが存在します。
しかも、元本の確保は、Ｓ＆Ｐ社の信用格付けAAクラス以上の優れた銀行が確保してい
る場合が多く、最近では日本人にも広く知られるようになってきました。

元本確保型ファンドの中には、満期時元本100％確保だけでなく、それ以上のものもあり、
過去には150％確保のものも発行されたこともあります。
ただし、元本確保型ファンドのほとんどは、あくまで 『設定された満期時』 に確保される
ものですので、満期以前に償還する場合は、運用の結果によっては元本割れする可能性もあります。
また、為替リスクもあります。

　　　


□┓ 元本確保型ファンドの仕組み
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一般的な元本確保型ファンドの仕組みとしては、投資金額の60-70%程度の金額で元本確
保銀行の債券を組み入れ、残りの金額は、金融・商品先物市場などで非常に積極的な運
用をおこないます。

そして、購入した債券が設定満期時に投資金額の100%になるため、元本が確保される
という仕組みです。
ほとんどの元本確保型ファンドの運用期間は10～12年と長期のものが殆どですが、
ファンドによっては5年程度のものもあります。
元本確保型ファンドには『早期償還手数料』が設定されているものが多く、この場合、
満期前に解約した場合には手数料が控除されます。



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タグ：ワラント投資 資産運用セミナー 元本確保型ファンド